[vc_row][vc_column][vc_custom_heading text=”Cómo implementar una buena gestión de riesgos en los sistemas de administración de inversiones para beneficio y seguridad de tu empresa” font_container=”tag:h1|font_size:22px|text_align:left|color:%23000000|line_height:24px” use_theme_fonts=”yes”][vc_column_text]Sabemos que cualquier inversión conlleva riesgos. Minimizarlos no es cuestión de intuición es una tarea científica y tecnológica. En Colombia la industria de los Fondos de Inversión Colectiva (FIC) alcanza a un 7% del PIB (Fuentes, A. 2016). Estos fondos son un mecanismo de ahorro que permite a varias personas realizar inversiones. Por eso el manejo de los riesgos en los sistemas de Administración de Inversiones es una tarea tan delicada.[/vc_column_text][vc_custom_heading text=”Más allá de la matemática” font_container=”tag:h2|font_size:22px|text_align:left|color:%23000000|line_height:24px” use_theme_fonts=”yes”][vc_column_text]No todos los riesgos pueden definirse con precisión matemática. Algunos incluso desafían cualquier medición. Así riesgos en los sistemas de Administración de Inversiones pueden hacerse predecibles e, incluso, evitables. En todo caso lo recomendable es tratar de anticipar los posibles riesgos.[/vc_column_text][vc_custom_heading text=”Desafíos claves” font_container=”tag:h2|font_size:22px|text_align:left|color:%23000000|line_height:24px” use_theme_fonts=”yes”][vc_column_text]Cuando de riesgos en los sistemas de Administración de Inversiones se trata, los inversionistas quieren conocer cuáles son las medidas adoptadas para evitarlos. No solo es una conducta de prevención entendible, es una demanda sana. Hay una importante gama de herramientas tecnológicas y metodológicas. Todas ellas para hacer de la administración de inversiones un negocio confiable. Veamos algunos desafíos de la industria.[/vc_column_text][vc_custom_heading text=”Gestión de riesgo operacional” font_container=”tag:h3|font_size:18|text_align:left|color:%23000000″ use_theme_fonts=”yes”][vc_column_text]Las ineficiencias operativas y el potencial de errores manuales aumentan con el crecimiento de los activos bajo administración, la base de clientes o la variedad de fondos. Los procesos manuales significan muchos riesgos operativos entre ellos (Asprey, J. 2020):
- Estructuras de administración complejas de fondos en varios niveles.
- Monitoreo de asignaciones basadas en mandatos de inversión y exposiciones
- Mantener múltiples jerarquías de fondos para numerosos escenarios de informes
- Recopilación, validación y limpieza de datos contables e de inversión para respaldar las operaciones diarias.
[/vc_column_text][vc_custom_heading text=”Datos de calidad para mejores decisiones de inversión” font_container=”tag:h3|font_size:18|text_align:left|color:%23000000″ use_theme_fonts=”yes”][vc_column_text]Datos de calidad significa análisis de calidad, resultados confiables y toma de decisión seguras. Obtener estos datos de calidad es un aspecto delicado de la inversión. Podemos apoyarnos en la tecnología existente hoy en día para lograr data confiable.[/vc_column_text][vc_column_text]▪️De la obtención
- Fuentes de información variadas, confiables, históricas
- Es preferible que estas fuentes estén supervisadas por entes
externos y confiables
[/vc_column_text][vc_column_text]▪️Del manejo y/o presentación de la información
- Fácil acceso a diferentes vistas de informes para evaluar el rendimiento de la cartera
- Proporcionar una vista de la cartera completa para el equipo de inversión dividida por sector, región, administrador de fondos externo, estrategia, moneda, mercado
- Horizonte temporal para evaluar el riesgo.
- Los datos críticos relacionados deben dominarse internamente para internalizar la gestión de fondos, ya que solo los datos apropiados impulsan las decisiones adecuada
[/vc_column_text][vc_custom_heading text=”Integración de datos” font_container=”tag:h3|font_size:18|text_align:left|color:%23000000″ use_theme_fonts=”yes”][vc_column_text]Para prevenir los riesgos en los sistemas de Administración de Inversiones la integración de los datos es fundamental. Cualquiera que sea el modelo operativo adoptado, deberá integrarse y resolverse los flujos de datos de sistemas alimentadores dispares.[/vc_column_text][vc_column_text]Integrar sistemas y establecer una única fuente de verdad para las operaciones de inversión y los equipos de gestión de inversiones.
- Establecer un centro de informes
- Un sistema que registre los flujos entre sistemas y sirva como una única fuente de verdad.
- Creación de un marco para el abastecimiento, el enriquecimiento, el dominio, la validación y la presentación de informes de datos
internamente.[/vc_column_text][vc_custom_heading text=”¿Cuáles son los beneficios que la tecnología ofrece en gestión de riesgos financieros?” font_container=”tag:h2|font_size:18|text_align:left|color:%23000000″ use_theme_fonts=”yes”][vc_column_text]La tecnología para gestionas los riesgos en los sistemas de Administración de Inversiones lo es prácticamente todo. Una delicada operación como lo es invertir dinero de terceros, requiere de sistemas confiables. Confiables para la administradora, confiable para los inversionistas.
Cuáles serían los beneficios además de la confiabilidad que aporta la tecnología (Kreiser, J. 2013).
- Business Intelligence (Inteligencia en Negocios) y Big Data aportan análisis sistemático, comprobado, seguro y auditable
- Integración de los sistemas de los diferentes equipos
- Informes estandarizados de riesgos.
- Mejora en el enfoque y perspectiva sobre riesgos.
- Uso eficiente de los recursos.
- Efectiva coordinación de asuntos referidos a la regulación vigente y su cumplimiento del sistema financiero
[/vc_column_text][vc_custom_heading text=”Software e instrumentos tecnológicos financieros” font_container=”tag:h2|font_size:18|text_align:left|color:%23000000″ use_theme_fonts=”yes”][vc_column_text]Existen varios software de gestión de riesgos en los sistemas de Administración de Inversiones en el mercado. Su objetivo es ayudar a las empresas, generando valor para los accionistas. Uno de los software de gestión más utilizados para los riesgos financieros es el de ERM.
Es implícito implementar soluciones de ingeniería financiera y de transformación digital para afrontar los riesgos en los sistemas de Administración de Inversiones. La gestión, entonces, se desarrolla hoy en escenarios mucho más certeros y seguros. No arriesgue demasiado, hay soluciones que te llevan por caminos de rentabilidad más segura.[/vc_column_text][vc_empty_space][vc_column_text]Referencias Bibliográficas
Asprey, J (2020) Point by Point: Challenges in the investment
management industry. Recuperado de: https://www.thegoldensource.com/challengesinvestment-management-industry-point-by-point/
CFI (s/f) IB Manual – Introduction to Risk Recuperado de: Introduction to Financial Risk – Complete Guide for Financial Analysts (corporatefinanceinstitute.com)
Fuentes, A. Soto, J (2016) Administración Pasiva vs. Administración
Activa en los Fondos de Inversión Colectiva en Colombia: Un enfoque categorizando por aversión de riesgo del cliente inversionista. Recuperado de: MFC2016-00495.pdf (cesa.edu.co)
Kyriba (2013) The role of technology in financial and risk management.
Recuperado de: The role of technology in financial and risk management | Blog| Kyriba
Maverick, J.B (2019) Financial Risk: The Major Kinds That Companies Face. Recuperado de:https://www.investopedia.com/ask/answers/062415/what-are-major-categories-financial-risk-company.asp
Ten Six (2018) What risk management technology should you use. Recuperado de: https://tensix.com/2018/02/what-risk-management-technology-should-you-use/
Kreiser, J. (2013) Five Benefits of Enterprise Risk Management. Recuperado de: https://www.claconnect.com/resources/articles/five-benefits-of-enterprise-risk-
management[/vc_column_text][/vc_column][/vc_row]